Para toda e qualquer empresa, a sustentabilidade e pleno funcionamento estão diretamente ligados a sua saúde financeira. Pela taxa de sobrevivência das empresas no Brasil, estudada pelo Sebrae, 1 em cada 4 empresas precisa fechar as portas antes de completar dois anos de existência, e grande parte disso se dá pelo fato da organização não possuir planejamento e controle sobre seus gastos e receitas, nem mesmo a um curto prazo. Mas de que forma uma boa gestão do capital de giro pode contribuir para que sua organização não vivencie essa realidade e consiga prosperar por muito além dos primeiros anos?
Inicialmente, é interessante que você compreenda o que, de fato, é o capital de giro de sua empresa. Ele diz respeito ao valor necessário para fazer com que seu negócio funcione por um certo período de tempo, considerando os recursos financeiros que você possui em estoque, contas bancárias, caixa, pagamentos a receber e tudo que possa ser convertido de maneira fácil para o cumprimento das obrigações negociais. Em sumo, o capital de giro demonstra a quantidade de dinheiro que a empresa precisa para operar regularmente.
Nesse sentido, ele está relacionado ao ciclo de caixa do negócio, compreendido como o período que inicia no pagamento aos fornecedores até o recebimento do produto final. Assim, a necessidade de capital de giro da sua empresa crescerá em conformidade com a longevidade do ciclo de caixa, devendo, desse modo, ser uma meta da administração financeira da sua empresa a redução desse ciclo, buscando receber mais cedo e pagar mais tarde.
Assim sendo, gostaria de convidar você a refletir sobre três questões:
Se a resposta para qualquer uma dessas perguntas foi “sim”, devo dizer que o capital de giro é de extrema importância para você e para sustentar o seu negócio, pois, sem ele, torna-se difícil e perigoso realizar qualquer uma das ações citadas.
Isso se deve ao fato de que, sem o capital de giro adequado, a sua empresa não teria como criar um relacionamento positivo com seus fornecedores, pois não teria condições de arcar com tais custos. Em consonância, é extremamente arriscado depender de seus clientes para arcar não apenas com fornecedores, mas com as diversas outras contas de seu negócio, uma vez que o consumidor brasileiro possui uma alta tendência a optar pelo parcelamento, fazendo com que a organização fique à mercê de externos para manter sua saúde financeira.
Além disso, essa má gestão pode gerar outro problema para o seu negócio: a apelação a bancos para cobrir dívidas, a partir de empréstimos ou financiamentos. Tal ação, ao ser utilizada em caráter emergencial, fará com que o endividamento a longo prazo se torne ainda maior, uma vez que a empresa ficará em uma posição totalmente desfavorável à negociação, tornando-se sujeita a aceitar termos os quais irão acabar por comprometer ainda mais a sua situação financeira.
Nesse contexto, deve-se ter em mente a forma de se calcular o capital de giro para que você possa buscar um maior valor a fim de aumentar a capacidade de sua empresa de cumprir seus compromissos e investir:
CAPITAL DE GIRO LÍQUIDO = ATIVO CIRCULANTE – PASSIVO CIRCULANTE
Desse modo, é interessante que você tenha estratégias traçadas a fim de garantir uma melhor gestão do capital de giro na sua organização, tais quais:
Essa simples ação possibilitará um maior monitoramento e eficiência nas atividades relacionadas ao setor financeiro da empresa, o que pode ser melhor explicado com o nosso conteúdo sobre a relevância do mapeamento dos processos.
Pode ser procurada uma forma de pagamento mais cômoda para você, seja aumentando o prazo, seja analisando se o pagamento à vista possui algum desconto e se é adequado ao planejamento do seu capital de giro.
É interessante que você analise se é possível diminuir os prazos de pagamento, porém sempre com atenção às condições que estão sendo ofertadas pela concorrência, a fim de não perder clientes para um concorrente seu.
Para que seja possível calcular adequadamente o montante de capital de giro necessário para o seu negócio, é de extrema importância ter seu controle financeiro em dia, a fim de conhecer e administrar todas as movimentações financeiras.
Analise os gastos de sua organização, a fim de buscar aqueles que podem ser reduzidos ou cortados para diminuir a necessidade de capital de giro. Contudo, tenha cuidado para que essa diminuição não afete o pleno funcionamento da organização, o que é mostrado nesse artigo acerca da redução de custos para aumentar a performance de sua empresa.
Tenha um registro de todos os clientes inadimplentes da organização, a fim de possibilitar, de acordo com os processos financeiros definidos, uma forma clara de cobrança e demais atitudes frente à necessidade, para garantir que as entradas ocorram e o capital de giro continue sendo alimentado.
É de extrema importância que o capital de giro seja sempre reposto quando utilizado. Assim, sempre que houver entrada de dinheiro em caixa, reponha a quantia utilizada para cobrir determinada despesa, evitando capital de giro insuficiente e, consequentemente, riscos no futuro.
Portanto, é de extrema importância que você consiga se planejar e preparar seu negócio para suportar momentos sazonais e imprevistos de mercado. Isso se torna ainda mais imprescindível quando a empresa está iniciando ou expandindo, pois o capital de giro se torna ponto crucial para que a empresa alcance um ponto de equilíbrio frente a todos os investimentos que estão sendo realizados. Assim, mantenha sempre o planejamento e controle desse aspecto em sua empresa, não se deixando descuidar para que não haja riscos futuros ao seu negócio.
Conseguiu compreender como o capital de giro, de fato, sustenta o seu negócio? Espero que o conteúdo possa auxiliar sua empresa a alcançar resultados ainda maiores!
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